Как проверить ИП по ИНН: статус, долги, суды и признаки риска
Чем проверка предпринимателя отличается от проверки компании, почему ИП отвечает личным имуществом и какие данные смотреть до перевода аванса.
Редакция Proverio · · 8 минут
Индивидуальный предприниматель — это физическое лицо, а не организация. Отсюда главное отличие проверки: у ИП нет уставного капитала, бухгалтерской отчетности в открытом доступе и учредителей, зато он отвечает по долгам всем личным имуществом, а его личные долги влияют на бизнес.
Что проверять по ИНН предпринимателя
- Статус в реестре: действующий или деятельность прекращена
- ОГРНИП и дату регистрации — реальный срок работы
- Основной и дополнительные виды деятельности
- Исполнительные производства как на ИП, так и на физлицо
- Судебные дела в арбитраже и в судах общей юрисдикции
- Сведения о банкротстве гражданина
- Налоговые долги и приостановки по счетам
- Наличие необходимых лицензий, если деятельность лицензируемая
ИНН предпринимателя состоит из 12 цифр — это его личный ИНН как физического лица. Отдельного налогового номера у ИП не возникает, поэтому проверка одновременно затрагивает и бизнес, и человека.
Почему статус проверяют в первую очередь
Договор с предпринимателем, который снялся с учета, не становится недействительным, но взыскивать долг придется уже с физического лица через суд общей юрисдикции — дольше и сложнее. Смотрите дату прекращения деятельности: если она свежая, а контрагент выставляет счета от ИП, это либо ошибка, либо умысел.
Личные долги как индикатор
У предпринимателя не разделяются кошельки бизнеса и семьи. Крупные исполнительные производства, ипотека в просрочке или алименты означают, что полученный от вас аванс может уйти на закрытие личных обязательств, а счета — попасть под арест.
Особое внимание — делам о банкротстве гражданина. При банкротстве предпринимателя ваши платежи за последний год могут быть оспорены как сделки с предпочтением.
Признаки рискованного ИП
- Регистрация менее трех месяцев назад при крупном контракте
- Массовая смена видов деятельности перед сделкой
- Несколько закрытых ИП в прошлом у того же человека
- Исполнительные производства на сумму, сопоставимую с вашим авансом
- Требование стопроцентной предоплаты на карту физлица
- Отсутствие лицензии там, где она обязательна
Как безопасно работать с ИП
- Платите на расчетный счет ИП, а не на карту
- Проверяйте совпадение ФИО в договоре, паспорте и реестре
- Дробите оплату на этапы с приемкой результата
- Фиксируйте в договоре сроки, объем и ответственность
- Сохраняйте отчет о проверке — это подтверждение осмотрительности перед налоговой
Отдельная история — самозанятые. У них нет ОГРНИП, а статус плательщика налога на профессиональный доход проверяется по отдельному сервису и может быть утрачен в любой день, поэтому статус подтверждают на дату каждого платежа.