Как проверить контрагента перед сделкой: чек-лист из 9 пунктов

Проверка контрагента — это не формальность, а способ не потерять деньги. Налоговая ожидает, что компания проявляет должную осмотрительность, а суд смотрит, что именно вы проверили до сделки.

Начните со статуса в реестре. Действующая компания, отсутствие отметок о недостоверности сведений и адрес, который не значится массовым, — это базовый минимум.

Дальше смотрите на долги и суды. Единичное дело — это норма для активного бизнеса. Тревожный сигнал — резкий рост исков к компании за последние 12 месяцев и открытые исполнительные производства на суммы, сопоставимые с выручкой.

Финансы показывают, тянет ли контрагент ваш объем. Компания с выручкой 5 млн не выполнит контракт на 40 млн без предоплаты и субподряда.

И последнее: сохраните отчет. Документ с датой проверки — ваш аргумент и перед налоговой, и в суде.