Как проверить контрагента перед сделкой: чек-лист из 9 пунктов
Разбираем, какие признаки говорят о рисках работы с компанией и что именно смотреть перед подписанием договора.
Редакция Proverio · · 7 минут
Проверка контрагента — это не формальность, а способ не потерять деньги. Налоговая ожидает, что компания проявляет должную осмотрительность, а суд смотрит, что именно вы проверили до сделки.
Статус и регистрационные данные
Начните со статуса в реестре. Действующая компания, отсутствие отметок о недостоверности сведений и адрес, который не значится массовым, — это базовый минимум.
Долги, суды и исполнительные производства
Единичное дело — норма для активного бизнеса. Тревожный сигнал — резкий рост исков к компании за последние 12 месяцев и открытые исполнительные производства на суммы, сопоставимые с выручкой.
Финансы и ресурсы
Финансы показывают, тянет ли контрагент ваш объем. Компания с выручкой 5 млн не выполнит контракт на 40 млн без предоплаты и субподряда.
- Статус в реестре и дата регистрации
- Отметки о недостоверности сведений
- Массовый адрес и массовый директор
- Дисквалификация руководителя
- Открытые исполнительные производства
- Дела о банкротстве
- Судебная нагрузка за 12 месяцев
- Выручка и убытки за последний отчетный год
- Реестр недобросовестных поставщиков
Сохраните отчет с датой проверки — это ваш аргумент и перед налоговой, и в суде.
Как часто повторять проверку
Разовая проверка защищает только день сделки. По длящимся договорам — поставке, подряду, аренде — данные стоит обновлять раз в квартал: банкротство, смена директора и налоговые долги появляются быстро.
Что сохранить в досье
- Отчет о проверке с датой и составом источников
- Копии устава, решения о назначении директора и доверенности подписанта
- Переписку о запросе документов у контрагента
- Скриншоты сайта и коммерческого предложения